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最新突发!银监新开500万罚单:工行、浙商行等

2018-11-12 01:16:51    文章来源:未知  作者:admin  浏览次数:    

    2018年春节刚一结束,深圳银监局就对11家金融机构开出共计500万元罚单。其中,票据业务违规成为罚单的重灾区,浙商银行,深圳农商行,工行3家银行,都因为在银行承兑业务中不存在真实的贸易背景而受到处罚。

多家银行严重违规被罚

    2月26日,中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)在官网公布了一则行政处罚决定书。其主体为中国工商银行深圳市分行。决定书可以看到该银行因违规借道关联企业并购贷款为房地产企业融资、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营原则。最后被处以80万元的罚款。

    另一家银行,深圳农村商业银行,因在银行承兑汇票业务中存在无真实贸易背景,严重违反审慎经营原则;贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金。最后银监局做出的处罚为:没收其违法所得86050.91元并罚款80万元。同一天,浙商银行股份有限公司深圳分行的行政处罚信息也在深圳银监局被公布。理由与中国工商银行深圳市分行相同。银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对其罚款30万元。


    需要说的是在同一天,银监局发布的罚单中,农行、进出口银行、邮储银行也因为不同原因的违规行为遭到处罚。


    中国邮政储蓄银行深圳分行存在供应链贷款项目的授信条件未落实,严重违反审慎经营规则违法事实。农行湖北分行在委托贷款业务中,存在想借款人收取手续费的方式形成违规。中国进出口银行深圳分行因卖方信贷流动资金贷款贷后管理不到位、保全措施不及时,严重违反审慎经营规则。


    票据业务违规成新年罚单重灾区

    总结可发现,新年以来,票据业务违规成为了一个处罚的重灾区。单看本月26号可发现,在票据业务违规中就有上面所说的工行、深圳农商行、浙商银行在内的3加银行。违规原因均相同,即在银行承兑票据业务中存在无真实的贸易背景。


    回想2017年那年,银行业违规的重点其实同样的集中在票据业务这块。数据显示,2017年一年中,在银监会公布的票据业务的违规高达130多起,其中的原因主要就是无真实贸易背景的票据业务,总计大约50起。集中在广东和福建区域。


    刚进入18年开始,银行业已经发生了非常多起票据业务违规的案例。例如邮储银行79亿票据案,厦门银行和南京银行的票据违规一共被惩罚超过5000万元。长城华西银行被罚款690万元


金融风险防微杜渐,强监管步入常态化

    2017年,在金融行业的主旋律一直围绕“强监管”进行。银监会每次一发布一个罚单,对公众来说必然是一次震撼。不堪入目的字眼一次次激发着群众内心的愤怒。


    好在2017年,在“强监管”的监督下,效果显著,银监会的罚单也像是及时雨一样发送,起到了巨大的警示的作用。


    进入18年,银行行业内的风险排查一直在进行,虽然还是存在着细细小小的小罚单,但是也应该关注起来,全面的防范金融行业风险。金融监管机构和金融机构在新的一年应该更加综合的去考量经营风险,区域风险等。做好积极的引导作用,同时还需要提升自己的业务治理能力。


    银监会此前印发了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,文件表示,2018年治理重点为整治公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融 产品风险、侵害金融消费者权益等八大方面问题。1月25日召开的“2018年全国银行业监督管理工作会议”也进一步明确了今年十大监管任务重点,其中三项 与规范票据业务和涉房地产业务有关。


    银监系统持续加强监管,银行业强监管步入常态化,2018年银行业强监管仍将持续。



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